基金收益率计算方法详解:三种常见公式与实际应用
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2024-12-15 20:12:49
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如何计算基金收益率
计算方法一:固定投资收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金
该方法计算时无需考虑固定投资数量和固定投资期限,并且只应添加。
并将投入的资金作为本金,现有的(市值-本金)作为收益,计算简单收益率。
因此,它被称为最简单、最直观的方法。
通常我们所说的固定投资回报率就是按照这种方法计算的。
计算方法二:固定投资回报率=(基金净值-平均成本)/平均成本
在买卖股票和基金时,收益率=(卖出价-买入价)/买入价。
这是一次性购买策略的回报率。
定投是分组购买的,所以“买入价”应该是“平均成本”,“卖出价”是“卖出时基金净值”。
计算方法三:参考定投时间因素的年收益率
定投的最终目标是能够止盈,盈利的基础是基于固定投资时间因素的年回报率。
。
一般来说,年增长率10%-15%是一个参考指标。
年回报率的计算公式可以在EXCEL电子表格中作为函数输入:=POWER(1+固定投资回报率,1/固定投资年数)-1。
注:单利和复利都是计算方法,单利是指无利润的盈利,即本金固定,到期后一次性偿还利息,而产生的利息本金将不再计算。
复利实际上就是复利,即用上期的本金和利息作为下一期的本金来计算利息。
收益率是指投资回报率,一般以年百分比表示,根据当前市场价格、面值、票面利率和到期时间计算。
对于公司来说,回报率是净利润占平均已用资本的百分比。
回报率研究的回报率为个人(和家庭)和社会投资(政府公共支出)的回报率。
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基金持有收益率和年化收益率怎么算
基金持有收益率=(基金净现值-购买基金时净值)/基金购买时净值*100%(不含手续费)基金持有率是指投资者持有基金的金额钱。例如:如果投资者购买了一只净值为1的基金,该基金的净值为1.2,则该基金的收益率可以计算为(1.2-1)/1*。
100%=20%基金年化收益率=(基金年末净值-基金年初净值)/基金年初净值净值为1.3,则基金年化收益率回报率如下:可计算出(1.3-1)/1*100%=30%。
基金的收益率如何计算?
1、衡量资金回报率的首要指标是资本回报率,它代表实际投资回报率与投资成本的比率。这个比率越高,基金的盈利能力越强。
2、在计算基金收益率时,如果投资者认购基金时需要缴纳手续费,则在计算收益时应扣除部分手续费。
3、基金收益率计算公式为:收益率=(当日基金净值×基金份额×(1-赎回费用))-申购金额+现金分红/申购金额×100%。
4.以下是基金收益率计算的三种不同情况:-当基金的市场价格高于初始购买价格时,投资者将获得相对丰厚的回报。
例如,投资者以每单位1.01元的价格在一级市场上市,并在基金市场价格升至1.40元时转售,可获得17.2%的回报。
-当基金的市场价格等于初始购买价格时,投资者的当前收益为零。
例如,假设投资者初始购买基金的价格为1.40元,该基金每单位派息0.36元,但投资者的利率为市场价格。
回报仍然为零。
-当基金的市场价格低于最初购买价格时,投资者将蒙受损失。
例如,如果投资者最初以1.50元的价格购买一只基金,当价格跌至1.40元时,投资者就会出现亏损。
5、一段时间内的净收益率可以准确衡量基金管理人的实际投资业绩。
该回报率考虑了股息再投资的时间价值,可能更准确地反映基金的真实投资业绩。
6、对于经营期限较长的基金;可以将每个操作级别的回报率进行年化,以更充分地考虑基金的投资收益。
7、多时期收益的计量和比较;常用的是算术平均收益和几何平均收益。
几何平均回报可以更准确地衡量基金过去的回报。
8.在选择基金时,投资者自行承担风险以及基金的风险。
应根据具体特点,选择适合自己的基金组合。
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