定投基金：全面解析优缺点，助您理性投资

用于理财的基金适合长期持有吗，为什么？

当别人告诉你必须靠定投基金赚钱时。
搬家之前，不仅要了解定投基金的优点，还要充分了解定投基金的缺点。
只有对共同基金投资有客观、全面的认识，并根据各自的弱点调整自己的投资策略，才能从投资中获益。

1.资本投入越高，降低收购成本的效果越弱

基金固定投资该策略在同等程度上利用了市场低点。
使用投资资金购买更多股票；降低采购成本。
然而，随着资本投资的增加，这种降低购置成本的效果变得更小。
在极端情况下，当本金投资无限大而固定投资金额无限小时。
削减采购成本的效果几乎为0。

解决策略：止盈、主动管理。

2.定额基金投资本身并不决定基金的质量

而是因为这是一种分散收购成本的投资策略；为固定投资提供资金。
如果基金走势下跌或断崖式下跌，则随着购买成本降低，市场可能会上涨；但实际上这也放大了损失。

应对策略：选择一只好的基金进行定投，而不是随意购买一支基金，认为无论基金好坏，一定会赚钱开始自己的定投通过投资固定基金。

3.在市场单方面上涨的情况下；固定投资基金会导致更高的收购成本

同样的资金可以在较低的市场购买更多的基金份额。
观点但恰恰相反，如果市场单面上涨，同样的资金持有的基金份额会越来越少，使得每次申购的成本更高。
固定基金投资相比一次性投资不需要太多考虑时机问题，但如果市场出现单方面上涨。
定额基金投资频率需要调整。

解决策略：调整基金定投频率。
例如，在当前波动的市场中；7分钟理财大数据研究表明每周固定投资更好；但这个频率并不适合单边涨价。

4.基金定投需要稳定的现金流支持。

基金定投一般无法扣除定投金额的三倍，将终止家庭基金定投计划。
尤其是收入波动；如果您没有正确计算新的每月金额，您可能会因账户余额不足而错过市场。

应对策略：在高估你的月薪之前计算你的新投资潜力。

5.定投基金投资本身不会改变牛熊走势

定投基金投资本身不会改变牛熊走势。
牛市结束时；它不会改变牛市或熊市的趋势，但它仍然声称根据市场情况，你可以通过投资熊市来赚钱。
为了保持之前取得的成果。

应对策略：长期动态管理；在市场环境下随时监控变化并做出调整。

6.固定基金投资不能替代低风险债权投资

投资；很多人只想着赚快钱的方法，却忽略了低风险的商品投资，即使资金是固定的。
投资通过降低收购成本可以在一定程度上降低风险，但固定投资基金并不能完全取代银行式固定收益理财和清洁债等低风险债务。
如果个人只投资股票型基金/组合型基金，不投资银行类固定收益理财或纯债型基金。
投资组合中的相关系数不会因基金固定投资频率的变化而变化。
投资组合风险仍然很高。

7.基金定投不考虑机会成本

长期定投肯定赚钱，但很多人忽视了。
失去了落后的机会。
你赚多少钱？如果你每个月投资2000元到贫困基金需要10年才能收回本钱，赚到100块钱。
如果先止损卖出，选择好的基金进行定投。

如果基金本身发生变化，例如如果有新的基金经理接手，但管理水平不如以前，我是否应该等待一段时间再卖出？我应该保留固定投资吗？

处理策略：投资组合只需要为那些擅长长期动态管理的人提供这项服务。

存量掘金—存量客户深度经营及提升

现有价值金块：深度运营和改进的艺术

在当今竞争激烈的市场环境中，获取新客户的成本很高，而现有客户的价值往往被忽视。
然而，对现有客户的彻底管理和提升才是企业高效成长的黄金通道。
通过正确的策略，您可以重新组织营销流程并最大限度地提高客户贡献。

实践课程的秘密

由冯鹰老师主讲的为期一天的深度课程，专为券商财务经理和投资顾问而设计。
本课程内容丰富，包括：

电话营销策略：电话预约技术的实际练习，从目标设定到结束通话，以提高沟通效率。
客户细分和目标设定：利用DISC理论了解客户个性，并根据家庭生命周期进行分类，确保个性化服务。
投诉处理和评估反馈：通过案例分析，您将学习有效处理客户疑虑的策略，确保每次对话都增加价值。

践行KYC：理解与共鸣

KYC不仅是获取客户信息的关键，也是建立信任的关键。
通过九宫格查询，先生冯老师将指导您如何深入沟通，了解客户的风险承受能力，并提供最合适的投资建议。

社区经营策略

全职家庭主妇：专注家庭理财和投资教育，提供贴心服务。
白领：批量营销，帮助您积累资产，增加财富价值。
高级投资者：我们提供专业的服务和多种投资策略，以满足高级要求。
企业主：强调资本效率以及公共和私人资产的分离，以创建定制的金融服务。
企业高管：提供有关长期财务规划的长期建议。

改善现有客户的挑战和策略

面对市场波动和单一服务的局限性，冯老师教授SPIN需求挖掘和FABE产品引入技巧，以管理客户期望并实现全面的财务成就。
有帮助。
服务。
专业升级。

冯鹰先生拥有16年的金融营销经验，帮助众多金融机构和个人客户取得了惊人的业绩。
她的教学风格因严谨、幽默和丰富的现实例子而受到赞誉。
无论是全国性银行还是证券/保险机构，她的服务已遍布全国，并受到客户的好评。

通过深入挖掘现有价值，您不仅可以巩固现有的客户关系，还可以在不断变化的市场中找到新的增长点。
抓住这个机会，让您的现有客户成为您公司发展的强大动力。

「统统解答」CHFP理财规划师报考条件？理财规划师资格证怎么考？2021年理财规划师报名时间？

财务规划师考试的注册要求包括年满18岁；具有高中以上学历的大学生，必须取得授权培训机构颁发的《理财师培训证书》。
如果您年满24岁，则必须满足此条件，或者如果您年满30岁，则取得相关的《理财规划师培训证书》。
此外，拥有中级理财师证书和博士学位的人可以不参加课程而申请考试。
规定条件如下：1.必须年满18周岁；具有大专以上学历，并取得《理财师培训证书》。
2、年满24周岁并取得《理财师培训证书》。
3、年龄必须在30岁以上。
获得《理财师培训证书》。
4、取得中级理财师证书并取得《理财师研究生证书》。
5、大专以上学历；四年社会工作经验并取得《理财规划师证书》。
6.学位两年社会工作经验并取得《理财规划师培训证书》。
中国职业技能培训协会明确了理财师能力的五个关键要求：知识结构；计算与分析；沟通工作方法和实践技能。
忠王学校提供知识体系，确保学生成为具有专业技能的理财师。
实践练习；提供涵盖客户服务和最新行业信息的专业培训。
选择培训机构时，要确保是国家认可的培训机构，并通过中国国家人才人才培训网进行查询。
忠王学校理财师培训的亮点在于实用、实用，涵盖了中国普通家庭的需求情况，支持了中国的诸多创新。
课程理论与实践相结合；专注于解决客户家庭财务问题；专业知识填补我国理财师教育空白；方法和服务系统经过适当培训。
通过课程，学生将能够优化金融产品的营销逻辑。
成长为专业且有影响力的理财规划师，了解客户“为知识付费”的意愿。
CHFP理财师认证考试每年只举办两次，错过的话就得等一年半。
单击下面的链接获取免费的课程练习和考试准备材料。

夫妻两人都是33岁，存款只有2万元，这样的家庭正常吗？

现在人们的生活压力越来越大。
有一天，有人在街上接受采访，询问他们是否幸福。
然而，大多数人回答这个问题时都表示，他们的生活其实并不幸福。
，出现了这样的结论。
这是很正常的。
现在人们的生活压力确实比以前更大了。
20世纪90年代，人们还很穷，连饭都吃不上。
但原则上，每个人都感觉自己的灵魂有某种平衡。
现在有些人开着奔驰，住在别墅里。
但有些人必须为此付出代价，即使你不愿意，你仍然必须工作，因为你需要赚钱养家并还清抵押贷款。

一对夫妇，今年33岁，仅有2万元积蓄。
这对一个家庭来说正常吗？其实这样的家庭在我们国家是比较正常的。
首先我们可以计算一下，大学毕业大约需要24年。
如果你想读一些研究生，可能需要27年左右。
老的。
如果你对硕士还不满意，想读博士，恐怕必须年满30岁才能毕业。
当你进公司的时候，工资一开始就不会很高，大多在6000人民币左右。
随着工作时间的增加和工作经验的丰富，工资可以达到1万元左右。
但在一些一级企业。
城市内可办理10000元人民币。
多元化的工资不是很高，因为你需要买房子或汽车。

一些一线城市的房价非常高。
基本上，一些普通家庭很难直接买房，所以大多需要贷款买房。
这意味着您每个月可能需要支付数千元的抵押贷款。
比如我亲戚在北京买了一套80多平米的房子。
首付不到40万元，但每月需要支付9000元的房贷。
他的底薪大约是1万元，也就是说扣除之后抵押贷款几乎所剩无几。

原来，夫妻俩今年33岁，存款只有2万元。
这是很正常的，因为他们最近结婚了，而且很可能是这样。
花了很多钱买房子。
部分储蓄，每个月还要还房贷，所以最后没多少钱。
如果有了孩子，生活就更困难了，因为孩子的奶粉费用很高。
过了这个时期，孩子就需要去幼儿园了，花费几千甚至上万元。
部分一线城市每月。

但是随着房贷还清，这样的生活也会逐渐改善。
他们正在经历人生中非常困难的时期，那就是与家人完全分离。
父母，刚刚开始工作。
很快工资就变得很低了。
但面对这样的生活压力，尽管积蓄只有2万元，大家还是要适应。
但我还年轻，随着工资的增加，我的储蓄也会逐渐增加，所以我要理性地看待这个时期。
毕竟很多人都是这样的。
我相信，美好的生活很快就会到来，不再有贫困。