货币基金赎回收益计算攻略:全面解析赎回收益计算方法
创始人
2024-12-30 01:27:24
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赎回部分货币基金如何计算收益?
当您的部分货币基金被赎回时,部分收益将保留在您的帐户中。货币基金以股份赎回的形式运作,净值单位设定为1元,因此收到的金额为相当于赎回股份的金额。
基金每日收益计算如下:将当日持有的基金份额数量乘以该基金当日每万股收益,再除以10,000。
请注意,当日持有的基金份额包括已结转的份额和尚未达到结转日的份额,但每万股基金收益还包括基金收益。
收入再投资。
分批买的基金部分赎回怎么算收益
如果投资者批量购买基金的部分赎回,在计算收益时,从净值收益中减去手费或将费用添加到净值损失中。净值损益=出售数量×(出售时净值-持有成本),手数成本=交易金额×赎回率,赎回率根据基金出售部分的持有期限确定。
投资者可以根据基金“先进先出”的原则确定持有期限。
例如,基金8的净值为1元,投资者买入该基金1000股,当基金净值变为1.5元时,再买入1000股。
20日,当基金净值为1.8元时,你再买入1000股。
当赎回1,500份资金时,即购买1,500份。
该基金包括在第8号购买的1,000股和在第10号购买的500股。
如果持有时间少于7天,该基金的赎回费用为1.5%。
,超过7天按0.75%标准收费。
投资者赎回1500只基金时的赎回费用=1000×1.8×0.75%+500×1.8×1.5%=27元,净值收益率=1000×(1.8-1)+500×(1.8-1.5))=950元。
因此,本次出售基金的投资者获得的收益=950-27=923元。
基金赎回怎么计算收益?
基金收益计算公式为:基金收益=赎回日基金份额净值*赎回份额*(1-赎回率)-投资金额。赎回率根据基金的持有期限而有所不同。
基金持有时间不足7日的,赎回比例不超过赎回金额的1.50%。
持有期限为1年的,收益率为0.5%;持有期限超过1年且不足2年的,收益率为0.25%;持有期限超过2年的,收益率为0.25%。
是0。
此外,每种基金产品可能有所不同,并非全部都符合此标准。
例:若投资者赎回持有三年的基金,则赎回日基金单位净值为100股。
兑换率是购买时的单价。
资金收益=1*100*(1-0)-0.5*100=50元。
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