广东P2P平台爆雷调查：67家平台被立案，追缴资金10亿

P2P“爆雷”调查：广东67家平台被立案，已追缴资金10亿元

2018年，全国P2P网贷行业频频遭遇风险，平台关闭、投资者资金拿不回、公司实际控制人失联或退出，投资者损失惨重。
P2P网贷平台出现“雷霆爆发”。

据国家信息中心2月15日在其官网发布的《2018年不可靠黑名单年度分析报告》，根据多地公安机关披露的公开信息不完全统计，P2P2018年遇到问题的平台有1282个，主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区。
从涉案金额看，涉案金额在1亿元以上的企业有472家，其中涉案金额在5亿元以上的企业有30家。

面对P2P网贷平台的风暴，P2P将何去何从？南都记者近日走访了广州、深圳、佛山、上海等地。
“蓬勃发展”的网贷平台的共性、如何挽回投资者损失以及警方在调查过程中取得的突破等，引起了行业专家和投资者的关注。
针对重点问题进行了集中访谈。

南都记者从广东省公安厅获悉，省公安厅已对广东67家P2P网贷平台提起诉讼，调查研究、监测预警、严厉打击一些P2P网贷平台。
截至2018年11月，公安机关共追缴涉案资金10亿元。

深圳市公安局南山分局2018年5月推出的“牛牛通宝”涉嫌集资诈骗。
该平台以租用网站为借口，引诱大量受害者。
该公司的自动售货机可以赚取高额利润。
据深圳市公安局介绍，自该平台“爆炸”以来，受害人累计被骗金额超过11.6亿元。
10月30日，犯罪嫌疑人“牛牛通宝”的实际控制人詹某鹏被成功抓获并押解回国。
他也是深圳“爆雷”P2P平台首个出逃的公司实际控制人。
国外。

2018年7月16日，深圳市公安局罗湖分局对深圳市“百亿猫”非法接受公众存款犯罪立案侦查。
经中国金融监管机构批准，其不具备吸收公众存款资格，利用其实际控制的深圳市百衣贸金融服务有限公司网络P2P平台销售投资理财产品，涉及受害人5000余人，数额可疑的人民币。
4.2亿。

7月27日，天河区办事处广州市警方以涉嫌集资诈骗罪对利德财富公司立案侦查。
公安机关调查发现，该公司未经金融监管部门批准，经营P2P网贷平台“利德财富”，购买承销商外壳，为借款人提供玉石、钢材等抵押或担保公司。
为公司以该担保公司名义设立的金融投资管理平台“立德财富”提供担保、竞投贷款。

广州市公安局天河分局办案民警告诉南都记者，该平台的对外担保人均为上市公司，且均在郑某森名下。
公司控制人，则公司承销收购公司壳牌利用空壳公司以公司名义向平台借款。
所谓的玉石、钢材等价格都虚高严重。
这些钢材都是假货，实际价格与目标价格相差七八倍。

被捕后，郑某森供述，为了吸引投资者的注意，公司还赞助体育赛事，并投入巨资做广告，以支持个人对自己的支持。

该公司以高利率为诱饵，向公众出售金融产品。
平台向借款人收取提现管理费、还款及存款费、账户服务费。
借款人的借款成本每年约为18%-24%。
该平台公布贷款出价和贷款人年回报率为8%-12.5%。
.%（包括发红包、加息促销等），平台计算出贷方与借款方的利差作为账户管理费。

据广州市财政局确认，截至事发时，该平台已收款近13亿元，贷款人共计17002家，借款人1581家。

据广州警方通报，7月20日，励德财富公司实际控制人郑某森潜逃境外。
8月1日，广州市公安局天河分局以涉嫌集资诈骗罪批准对其刑事拘留。
警方在计划提前抓捕时，对他周围的人进行了调查，包括他的社会关系、生活细节、性格特征、与人的关系等，当地派出所也进行了协调配合。
9月14日晚，经过公安部“猎狐行动”工作组全力追捕，逃亡两个多月的郑某森在柬埔寨金边被抓获。

在深圳市南山公安局查处的涉嫌集资诈骗“投之家”案中，该平台成立初期主要运营搜索引擎项目，针对网贷公司进行垂直搜索。
2015年推出网贷ETF项目。
每个背景P2P平台将同期限的债务组合投资、打包、转让给投资者，收取综合收益的25%。
随后推出P2P平台“投之家”进行实施。
个体经营网络借贷业务。

2018年6月，广东省佛山市公安局禅城分局对一家涉嫌非法吸收公众存款的“理财咖啡馆”立案侦查。
警方调查显示，涉案公司佛山市安文投资管理咨询有限公司向某互联网公司租用服务器，设立“手机金融网咖”，使用假冒软件。
以房地产抵押凭证为标的物，向客户推出虚假金融产品。
社会上非特定群体发布投资信息，以高利率吸引投资者，声称按日计息，到期即可还本付息。
。

平台上发布的金融产品，如聚汇财、聚享宝、聚盈财、周五高息、聚权宝、新手专属等，收益率均在8%至16%不等。
平台要求投资者下载“金融咖啡馆”软件注册成为会员并选择购买的产类型，可按时间段分类为3天、35天、60天、180天、365天。

据佛山警方通报，截至事发时，全国多地“理财咖啡馆”平台注册用户约13万。
公安机关通过查询“理财咖啡馆”App软件基础数据和天津融宝支付平台数据发现，该平台共吸纳公众存款约19亿元及部分存款。
吸收的资金。
退还给成熟投资者的投资资金，剩余部分从公司在“天津荣宝”设立的中介账户划转，划转金额用于投资房地产、买卖字画、购买个人房产、保险或从其他账户提取资金用于消费。

南都记者从佛山市公安局获悉，截至2018年11月，当地公安部门已收到全国1424起投资者举报。
到平台无法再提取现金时，“理财咖啡馆”已陷入亏损。
资本金约3.2亿元。
目前，公安机关已暂时冻结该公司实际控制人、主犯郭某鹏485万余元，冻结“天堂”平台170万余元，没收涉案财产38件，没收房产总面积14428平方米，没收书画作品22件。

P2P网贷平台通过虚构的金融产品向公众筹集巨额资金，却被用于个人挥霍。
万一引起上海“山林金融”非法基金由上海市公安局浦东分局于2018年4月发起，该平台以承诺6%至13%的高回报为诱饵，兜售虚假理财。
通过产品互联网平台的产品，已连续到6个。
超过0万人非法吸收资金超过700亿元，筹集的资金大部分用于向初始投资者支付本息，还有一部分资金被用于向初始投资者支付本金和利息。
用于支付高额佣金、租用豪华办公室、做广告等。
运营成本高，个人炫耀。

广州励展财富实际控制人郑某森逃亡境外前，指使财务人员将公私法人账户（公司控制资金用途）的3000万元转至该公司。
公司不存在业务关系。

广州市公安局天河分局海外追逃大队民警告诉南都记者，郑某森亲自清理了自己的资产和通讯工具，从香港飞往泰国，然后自己将其走私到柬埔寨。
郑某森在国外期间，经常光顾当地赌场，住别墅，吃饭起居都有专人负责。

2018年7月13日，深圳市投之家金融信息服务有限公司突然发布停止运营通知。
不到一个小时，头之家派出所就接到了各地打来的报警电话。
投资集团“Home”的报警热线。

“如此短的时间接警集中，派出所第三报警电话被打爆，一小时内收到8000多条报警信息，直接导致报警暂时瘫痪接报平台”，警方接待大队向南都记者透露。
随后两天，又多起来自投资集团“投之家”的短期大额举报。
深圳市公安局南山分局立即对深圳“投之家”涉嫌集资诈骗立案侦查

“投之家”工商注册信息显示，该公司注册地址为深港通深圳孔前海合作区公司经营范围包括提供金融中介服务、接受委托。

业内人士透露，深圳的P2P注册门槛类似较低。
深圳市前海商务秘书有限公司提供住宅托管服务。
直接启动。
大多数P2P公司没有具体的办公地址，只有注册地，这也导致金融监管机构和警方难以进行精准打击。

南都记者从深圳市南山公安分局获悉，截至案发，“投指家”平台已有1.8万名投资者参与，10名犯罪嫌疑人已被抓获。
11月27日，投指家平台发布公告，9月份投指家平台托管账户不会被冻结，尚未提现的用户可以登录平台提取账户余额。

P2P网贷资金流动规律且规模极大，作为P2P平台最核心、风险最大的环节，资金流转关系到钱从哪里来、钱进来后如何处理、钱到哪里去。
那么，如何监管，如何控制风险，保障投资者的合法权益，都是我们不得不面对的现实问题。
有业内人士指出，一些P2P公司的风险控制在自己公司内部，既当裁判又当运动员的情况在行业内并不少见。

上述业内人士向南都记者透露，P2P网贷平台从业人员门槛较低。
一些未来的公司员工甚至没有基本的行业知识。
部分P2P公司中高层管理人员。
仅限初中毕业的人。
人们对该公司的战略规划和运营情况知之甚少，该公司甚至雇佣了一批有非法集资和传销历史的人员。
“大量业余人员渗透P2P岗位，对金融行业专业性和安全性影响明显。
”

广州市公安局天河区分局正在调查李德涉嫌集资行为造假时，该公司实际控制人郑某森担任广州市互联网金融协会副会长、副会长等多种社会职务。
揭阳市商会常务理事。
郑某森被捕后承认自己读的书不多。
这些职位均以现金支付，每年会员费在10万元以上。
目的是包装自己，给公司一个平台。
并吸引投资者前来投资。

贷款和财务管理、私募股权、虚拟货币、消费者折扣等等。
是受影响最严重的行业，不法分子很容易以“高利润、低风险”为诱饵，进行宣传。
互联网网站、移动应用程序……进行网上金融诈骗。

为解决金融风险防控问题，深圳市公安局自2018年3月起成立金融风险防控小组。
经过深入分析众多网络金融人员人员特点，基于相关行政机关的大数据基础和信息化成果以及“场景系统”，结合近年来诈骗案件的行为特征和网络特征，防控金融风险现实预警深圳”全称为“深圳金融风险体系”，于2018年5月15日启动，第九届国家公安部门预防经济犯罪宣传日正式宣布启动。

“截至今年11月深圳注册企业总数为324万家，其中深圳注册P2P公司431家。
深融系统可以对这些企业的财务风险进行监控，并对企业的情况、违规情况等进行监控。
8个关键维度26个指标，最终评分量化为风险指数，形成红、橙、黄三色预警。
每个方面都会列出关键风险点和雷达。
情况图，如公司股权资金交易及公司账户情况、应退金额、应收金额、资金差异大小、公司实际营业地址与注册地址不符等。
”

<记者南都从深圳市公安局了解到，目前依托深融系统。
现有海量大数据可以实现对企业财务风险特别是风险较高的企业财务的实时预警、实时防控、精准管控。
有风险的公司。
风险信息可以通过网站、App等方式向用户进行风险提示，并采取线上对策，提醒公众识别风险、抵制不法分子的诱惑。
据系统统计，截至今年11月，全国用户累计点击深圳风险平台网站2177万次，吸引用户超过624万。

P2P网贷平台等涉众经济犯罪在“热潮”初期，涉案金额往往较高。
投资者情绪最激动的风险时期。
广东省警方注重信息。
公开、公开，多渠道受理举报，确保群众投诉合法。

“对于重要案件，公安机关定期组织案件简报，重点解决投资者最关心的问题，同时立即在微信公众号上宣传发布案件简报，以吸引广大投资者关注。
”通报案件调查进展。
”深圳市公安局南山分局相关部门负责人告诉南都记者。

报道称，截至今年11月，仅头治家案就已举办14次通报会，“深圳南山”微信公众号共发布通报会51次。
民众”。
安全”。
案件进展也及时报告。

同时，确保举报和来电的畅通。
南山分局开通了官方微信公众号登记举报入口，接受公民网上登记和举报材料，也可以直接向机关警察局或通过邮寄方式举报犯罪。

在P2P网贷平台集中的地区，深圳处于创新“疗法”的前沿。
深圳市公安局南山分局查处的“利民网”涉嫌非法吸收公众存款案中，截至案发时，漏洞总数达9亿个。
在确保涉案交易所停止非法经营活动的基础上，警方要求多渠道及时追收逾期债务，加快资产清算和证据追回，最大限度追回损失。
、保护投资者合法权益。
在区金融办的领导下，每起案件均以政府名义为涉案基金会开设统一的资金归集账户，追缴的资产统一划入该账户。

截至今年11月24日，已追缴赃款1.9亿元，查封、没收该平台所属公司深圳市诚基科技有限公司一批设备。
依法。
该平台公司运营总监告诉南都记者，“如果公司平台彻底被封，就没有人追债了，1亿多元的坏账金额肯定不可能追回来。
”还是会有一大笔钱的。
”“我们正在尽力补偿投资者的损失。
”

南都集。
记者从广东省公安厅最新信息获悉，2018年1月至10月，广东省立案涉众经济犯罪案件1342起，审结案件967起。
其中，深圳南山分局立案涉人群经济犯罪案件48起。
人群众多，涉及金额巨大。
参与投资者人数突破百万。
面对频发的P2P网贷平台事件，省政府对总部位于广东的67家P2P网贷平台提起诉讼，追回涉案数字货币10亿元。

315：揭秘2018五大理财骗局，千亿财富血本无归！

在股市一片欢腾之际，2018年理财骗局频发，从线下理财到私募基金，波及人群广泛，从普通百姓到高净值人群，骗局触目惊心。
这位厂长在金融行业浸淫多年，第一次见到如此密集的雷区。
山林金融倒闭，揭露了房地产老板周伯云通过虚假广告、自筹资金赚钱。
不久之后，唐小僧、链币金融等P2P平台相继爆出，涉及资金数千亿，其中很多并不是真正的P2P，而是以各种形式伪装的金融骗局。
复兴号事件对私募市场造成巨大影响，朱东东通过复杂的资本运作和虚构项目骗取了180亿美元。
华业资本遭遇的百亿诈骗案也触目惊心，李士林等人通过伪造债务协议进行诈骗，不幸的还有上市公司高管。
与此同时，区块链领域也出现了泡沫。
这些骗局的教训是深刻的，无论市场多么繁荣，投资者都必须保持警惕，警惕高回报陷阱，谨防被贪婪和虚假信息蒙蔽双眼。
股市的涨跌、汇市的泡沫都在警示我们，改变的是形式，不变的是人性的贪婪和诈骗者的狡猾。
只有理性投资，才能在金融界保持清醒。

六年的拆分神盘ACE王牌正式爆雷，涉案60亿！百万用户裤衩亏完。

一家软件开发公司的老板雷米透露了互联网时代的复杂性，它不仅给人们带来了便利，也为利用各种手段欺骗人们的诈骗分子提供了滋生地。
分拆交易是货币交易诈骗的一种变体，在市场上仍然很活跃，并给许多人造成了损失。
ACE（小A），一个诞生于2018年的分盘项目，已有五年的历史，官方会员数据显示，其拥有近百万用户。
然而，近日，有消息曝出该项目业主已被警方逮捕，引发广泛关注。
ACE的兴衰颇具启发性。
最早的问题发生在2021年，出现了提款、分红的问题，引发了消费者的疑虑。
官方资料显示，ACE自2018年9月28日起发行，号称是国际互联网、博彩、理财和交易平台，由新加坡Accel资本交易所公司发行，具有深厚的历史背景和全球布局。
然而，令人惊讶的是，这家台湾注册的交易所实际上在过去三年里一直通过推广所谓的“垃圾币”来欺骗用户资金，甚至涉嫌洗钱虚拟货币。
此次突击行动中，警方不仅收缴违法所得2亿多元，还抓获了原负责人潘某等14名犯罪嫌疑人。
作为一种资金流模式，分数交易一度被认为是互联网金融的常树。
然而，像ACE这样的案例揭示了模型背后的复杂性和潜在风险。
虽然ACE王牌号称能够实现只涨不跌的价格目标，让玩家稳赚不亏，但事实证明这只是一个不切实际的承诺。
分拆交易运营模式通常涉及限量发行、降价规定、引导销售、三进三出、饥饿营销、数据披露等机制。
看似稳定的发展背后隐藏着巨大的风险。
降价是为了吸引更多的投资者，但也可能导致价格泡沫的形成，当泡沫破裂时，投资者将面临巨大的损失。
ACE王牌案中，分拆理财模式的运行机制被滥用，导致投资者资产被非法侵犯。
这种模式承诺的高回报往往伴随着极高的风险，投资者需要谨慎。
总之，虽然分数交易在互联网金融中曾经有其价值和吸引力，但ACEAce案例提醒我们，面对任何投资机会都应该保持警惕，对其商业模式进行深入研究。
合法性并避免成为诈骗者的受害者。
在追求财富增长的同时，保护自身资金安全也很重要。